Was sind Herkunft der Gelder (SoF; Source of Funds) und Herkunft des Vermögens (SoW; Source of Wealth)?
Was sind Herkunft der Gelder (SoF; Source of Funds) und Herkunft des Vermögens (SoW; Source of Wealth)?
Die Anforderungen für den Nachweis der Legitimität von Geldern im Rahmen von Finanztransaktionen sind entscheidend für die Einhaltung der Vorschriften und die Transparenz. Einkommen wird im Allgemeinen in zwei Kategorien unterteilt:
Die Herkunft der Gelder (SoF) gibt an, woher das Geld für eine bestimmte Transaktion stammt, z. B. aus Einkommen, Ersparnissen, Krediten oder dem Verkauf von Vermögenswerten.
Hinweise:
Wenn du mehrere Herkünfte der Gelder hast, wähle bitte diejenige aus, die aktuell und primär für deine Einzahlung ist.
Wenn du dein eigenes Geld verwendest, um Krypto-Assets von einer anderen Person zu kaufen, solltest du einen SoF deiner eigenen Gelder bereitstellen.
Reiche keine Informationen über die Assets einer anderen Person oder Screenshots deiner Kontoeinzahlungen ein.
Beispiele:
Wenn die Gelder, die du an OKX überweist, aus deinem persönlichen Gehalt stammen, kannst du „Arbeitsentgelt“ als Finanzierungsquelle wählen und Dokumente einreichen, die dein Gehalt belegen, z. B. einen offiziellen Arbeitsvertrag oder Gehaltsabrechnungen.
Wenn die Gelder aus dem Verkauf einer Immobilie stammen, kannst du „Erlöse aus dem Verkauf nicht digitaler Assets“ auswählen und den Kaufvertrag der Immobilie oder die Steuerdokumente zur Verifizierung einreichen.
Wenn du 100 USDT über das P2P-Trading auf OKX kaufst und das Geld, das für den Kauf der 100 USDT verwendet wurde, von deinem Gehalt stammt, musst du nur das Arbeitsentgelt als Herkunft der Gelder auswählen.
Die Herkunft des Vermögens (SoW) bezieht sich auf die Herkunft des gesamten Finanzvermögens einer Person, das in der Regel im Laufe der Zeit durch Beschäftigung, Unternehmensbeteiligungen, Investitionen oder Erbschaften angesammelt wurde.
Wenn du zum Beispiel mehrere Vermögensquellen hast, aber der größte Teil deines persönlichen Vermögens aus deinem Gehalt stammt, musst du nur „Arbeitsentgelt“ als Vermögensquelle auswählen.
Die Arten von Unterlagen, die als Nachweis für verschiedene SoF und SoW akzeptiert werden, findest du hier.
Warum muss ich einen Nachweis für SoF und SoW vorlegen?
Als reguliertes Finanzdienstleistungsunternehmen sind wir verpflichtet, Kundeninformationen für ein sicheres Handelserlebnis auf dem neuesten Stand zu halten. Im Rahmen unserer laufenden Bemühungen, diese regulatorischen Anforderungen zu erfüllen, müssen wir in bestimmten Fällen möglicherweise zusätzliche Informationen und Belege zu deinem SoF und SoW anfordern.
Wie kann ich diesen Fragebogen einsehen?
In der App
Tippe auf Bitte schließe die Verifizierung ab, um direkt zur Verifizierungsseite zu gelangen, oder
Gehe zum Menü > Profil und Einstellungen > Identitätsverifizierung > Jetzt verifizieren
Im Web
Gehe zu deinem Profil > Verifizierung
Hinweis: Wenn die erforderliche Verifizierung nicht bis zum angegebenen Datum abgeschlossen ist, werden deine Kontofunktionen automatisch eingeschränkt.
Wie lade ich die Dokumente hoch?
Stelle sicher, dass deine App auf die neueste Version aktualisiert ist.
Stelle sicher, dass deine Dokumente klar und lesbar sind:
Alle Inhalte sollten vollständig sichtbar sein, ohne dass Teile abgeschnitten oder verdeckt sind.
Achte beim Einreichen deiner Dokumente darauf, dass:
Die angegebenen Informationen korrekt und aktuell sind und deine Geschäftstransaktionen oder Einnahmequelle widerspiegeln.
Die Beträge auf den Dokumenten vollständig sichtbar sind.
Was sind zulässige Nachweise?
SoF/SoW | Dokumententyp | Beschreibung |
|---|---|---|
Gehalt | Gehaltsabrechnung | Innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt |
Kontoauszug | Zeigt Gehaltszahlungen/Arbeitsentgelt (der letzten 3 Monate) | |
Steuerunterlagen | Zeigt das Arbeitsentgelt (der letzten 12 Monate) | |
Arbeitsbescheinigung | Ausgestellt in den letzten 3 Monaten mit Bestätigung der Beschäftigung und Gehaltsinformationen | |
Sonstige | Ausgestellt in den letzten 3 Monaten mit Bestätigung der Beschäftigung und Gehalts-/Vergütungsdetails | |
Geschäftseigentum | Kontoauszug | Zeigt Gehaltszahlungen (der letzten 3 Monate) |
Steuerunterlagen | Zeigt Geschäftseinnahmen (der letzte n12 Monate) | |
Schreiben des Buchhalters | Ausgestellt in den letzten 3 Monaten mit Bestätigung der Geschäftsinhaberschaft | |
Ausschüttungsunterlagen | Zeigt die letzten Gewinnentnahmen oder Ausschüttungen | |
Sonstige | Ausgestellt in den letzten 3 Monaten mit Bestätigung der Vergütung oder der Geschäftsinhaberschaft | |
Anlagerenditen | Auszug aus dem Anlagekonto | Innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt |
Auszug aus dem Rentenkonto | Innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt | |
Broker-Auszug | Innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt | |
Kontoauszug | Zeigt die Kapitalerträge (der nletzte 3 Monate) | |
Steuerunterlagen | Zeigt Investitionen (der letzten 12 Monate) | |
Sonstige | Ausgestellt in den letzten 3 Monaten mit Bestätigung der Gelder | |
Exchange-Wallet | Exchange-Auszug | Ausgestellt in den letzten 3 Monaten und mit deinem Namen / deiner Wallet-Adresse versehen |
Verkaufsbeleg/-quittung | Zeigt die letzten Verkäufe von Krypto-Assets von zentralen Krypto-Exchanges (z. B. OKX, Binance, Coinbase) | |
Kontoauszug | Zeigt Gewinne aus dem Verkauf von Krypto-Assets | |
Steuererklärung | Zeigt Gewinne aus dem Verkauf von Krypto-Assets | |
Sonstige | Ausgestellt in den letzten 3 Monaten und weist die Inhaberschaft der Wallet aus | |
Externe/nicht gehostete Wallet | Transaktionsverlauf | Stelle Screenshots oder exportierte Dateien deines Wallet-Transaktionsverlaufs bereit |
Steuererklärung | Zeigt gemeldete Krypto-Guthaben oder Kapitalgewinne aus Krypto-Assets | |
Sonstige | Innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt Zeigt Beweise für den Besitz der nicht gehosteten Wallet, einschließlich der Wallet-Adresse. | |
Krypto-Mining | Mining-Auszahlungsnachweis | Zeigt Mining-Prämien |
Screenshots vom Mining-Monitor | Muss von anerkannten Plattformen stammen (z. B. 2Miners, Nanopool) | |
Kaufbeleg für Ausrüstung | Zeigt den Besitz von Mining-Hardware | |
Steuerunterlagen | Zeigt Einkommensansprüchen aus dem Mining | |
Sonstige | Beweist den Mining-Betrieb | |
Verkauf von Assets (nicht digital) | Auszug aus dem Broker-Konto | Zeigt den Verkauf von Wertpapieren |
Verkaufsunterlagen | Zeigt offizielle Transaktionsaufzeichnungen | |
Anwaltliches Schreiben | Zeigt den Verkauf von Assets (z. B. Bestätigung eines Anwalts) | |
Kontoauszug | Zeigt den Transaktionsverlauf der erhaltenen Gelder aus Verkaufserlösen | |
Steuererklärung | Zeigt Immobilien-/Kapitalerträge | |
Sonstige | Zeigt den Verkauf von Assets (einschließlich Kundenname, Verkaufsbetrag und -datum) | |
Erbschaft, Zuschuss oder Schenkung | Testament | Muss offiziell beglaubigt sein |
Nachlassbewilligung | Es muss sich um ein offizielles Gerichtsdokument handeln | |
Verteilungsnachweis | Zeigt den Erbschaftsbetrag | |
Steuererklärung | Zeigt den erhaltenen Erbschaftsbetrag | |
Kontoauszug | Zeigt die Erbschaftsübertragung | |
Schenkungsurkunde | Muss notariell beglaubigt werden | |
Überweisungsnachweis | Muss den Überweisungsverlauf anzeigen | |
Sonstige | Zeigt die Übertragung von Vermögenswerten (im Rahmen einer Erbschaft oder Schenkung) | |
Staatliche Leistungen | Leistungsauszug | Innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt |
Anbieterschreiben | Zeigt den bestätigten Leistungsbetrag in den letzten 3 Monaten | |
Kontoauszug | Zeigt eingezahlte Leistungen Innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt | |
Darlehen oder Kredit | Darlehens-/Kreditvertrag | Zeigt den Kundennamnn und des Darlehens-/Kreditbetrag |
Kontoauszug des Darlehens/Kredits | Zeigt den Kundennamen und den Darlehens-/Kreditsaldo | |
Krypto-Transaktionsverlauf | Stelle Screenshots oder exportierte Dateien von ausgeliehenen/bereitgestellten Transaktionen bereit | |
Gewinne aus Glücksspielen | Steuerunterlagen | Zeigt das Einkommen aus Glücksspiel/Lotterie |
Kontoauszug | Zeigt die erhaltenen Gelder aus Glücksspielgewinnen | |
Formeller Brief | Zeigt die bestätigten Glücksspielaktivitäten | |
Sonstige | Von der Regierung oder der Lotteriebehörde ausgestellt Zeigt Nachweise von Glücksspiel- oder Lottogewinne | |
Gerichtliche Vergleiche | Vergleichsunterlagen | Zeigt den Betrag des Vergleichs |
Abrechnung der Versicherung | Zeigt die Versicherungsleistung |