Wat zijn de bron van middelen en de bron van vermogen?
Wat zijn de bron van middelen en de bron van vermogen?
Het is van cruciaal belang om te voldoen aan de vereisten voor het bewijzen van de legitimiteit van fondsen binnen financiële transacties om naleving en transparantie te behouden. Inkomsten worden over het algemeen onderverdeeld in twee categorieën:
Bron van middelen: dit geeft aan waar het geld voor een specifieke transactie vandaan komt, zoals inkomen, spaargeld, leningen of de verkoop van assets.
Opmerkingen:
Als je meerdere bronnen van middelen hebt, selecteer dan de meest recente en belangrijkste bron voor je storting.
Als je je eigen middelen gebruikt om crypto van iemand anders te kopen, moet je de herkomst van je eigen middelen aantonen.
Dien geen informatie in over de assets van iemand anders en upload geen screenshots van je stortingen.
Voorbeelden:
Als het geld dat je naar OKX overmaakt afkomstig is van je persoonlijke salaris, selecteer dan "Inkomen uit dienstverband" als financieringsbron. Upload documenten die je salaris bevestigen, zoals een officieel arbeidscontract of recente loonstroken.
Komt het geld uit de verkoop van onroerend goed? Selecteer dan "Opbrengst uit verkoop van niet-digitale assets" en upload de koopovereenkomst of relevante belastingdocumenten ter verificatie.
Als je 100 USDC koopt via P2P-handel op OKX en het geld hiervoor afkomstig is van je salaris, dan hoef je alleen "Inkomen uit dienstverband" te selecteren als bron van middelen.
Bron van vermogen: dit verwijst naar de herkomst van je totale financiële vermogen. Meestal is dit in de loop van de tijd opgebouwd via werk, ondernemerschap, investeringen of een erfenis.
Als je meerdere vermogensbronnen hebt, maar het grootste deel van je persoonlijke vermogen uit je salaris komt, je alleen "Inkomen uit dienstverband" selecteert als bron van vermogen.
Hier vind je welke documenten worden geaccepteerd als bewijs voor verschillende bronnen van middelen en vermogen.
Waarom moet je een bewijs van bron van middelen en bron van vermogen aanleveren?
Als gereguleerde financiële dienstverlener zijn we verplicht om klantgegevens actueel te houden. Zo zorgen we voor een veilige handelservaring. Om te blijven voldoen aan de geldende wettelijke vereisten, kunnen we in bepaalde gevallen aanvullende informatie en bewijsstukken opvragen met betrekking tot je bron van middelen en bron van vermogen.
Hoe kun je deze vragenlijst bekijken?
In de app
Tik op Voltooi de verificatie om direct naar de verificatiepagina te gaan of
Ga naar Menu > Profiel en instellingen > Identiteitsverificatie > Nu verifiëren
Op de website
Ga naar Profiel > Verificatie
Let op: als de vereiste verificatie niet vóór de opgegeven datum is afgerond, worden de functies van je account automatisch beperkt.
Hoe upload je de documenten?
Zorg dat je app is geüpdatet naar de nieuwste versie.
Zorg dat je documenten duidelijk en leesbaar zijn:
Alle inhoud moet volledig zichtbaar zijn. Er mogen geen delen zijn afgesneden of verduisterd.
Let er bij het indienen van je documenten op dat:
De verstrekte gegevens correct en actueel zijn en je zakelijke transacties of inkomstenbron duidelijk weergeven.
De bedragen op de documenten volledig zichtbaar zijn.
Welke bewijsstukken kun je aanleveren?
Bron van middelen/Bron van vermogen | Documenttype | Beschrijving |
|---|---|---|
Salaris | Loonstrook | Uitgegeven binnen de afgelopen 3 maanden |
Bankafschrift | Toont stortingen van salaris/inkomsten uit werk (afgelopen 3 maanden) | |
Belastingdocument | Toont inkomen uit arbeid (afgelopen 12 maanden) | |
Arbeidsovereenkomst | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden, met bevestiging van dienstverband en vermelding van salaris | |
Overige | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden, met bevestiging van dienstverband en vermelding van salaris of vergoeding | |
Eigenaar van bedrijf | Bankafschrift | Toont inkomensbetalingen (afgelopen 3 maanden) |
Belastingdocument | Toont bedrijfsinkomsten (afgelopen 12 maanden) | |
Verklaring van een accountant | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden, met bevestiging van eigendom van het bedrijf | |
Uitkeringsoverzicht | Toont recente winstuitkeringen of dividenduitkeringen. | |
Overige | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden, met bevestiging van vergoedingen of eigendom van het bedrijf | |
Beleggingsrendement | Overzicht van beleggingsrekening | Uitgegeven binnen de afgelopen 3 maanden |
Overzicht van pensioenrekening | Uitgegeven binnen de afgelopen 3 maanden | |
Brokerage-overzicht | Uitgegeven binnen de afgelopen 3 maanden | |
Bankafschrift | Toont inkomen uit beleggingen (afgelopen 3 maanden) | |
Belastingdocument | Toont beleggingen (afgelopen 12 maanden) | |
Overige | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden, met bevestiging van assets | |
Exchange-wallet | Exchange-overzicht | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden, met vermelding van naam/walletadres |
Verkoopbon/-bevestiging | Toont recente verkopen van crypto-assets van gecentraliseerde cryptobeurzen (bijv. OKX, Binance, Coinbase) | |
Bankafschrift | Toont winsten uit de verkoop van crypto-assets | |
Belastingoverzicht | Toont winsten uit de verkoop van crypto-assets | |
Overige | Uitgegeven in de afgelopen 3 maanden, met vermelding van eigenaar van wallet | |
Externe/niet-gehoste wallet | Transactiegeschiedenis | Verstrek screenshots of geëxporteerde bestanden van de transactiegeschiedenis van je wallet |
Belastingoverzicht | Toont aangegeven crypto-assets of vermogenswinsten uit crypto-assets | |
Overige | Uitgegeven binnen de afgelopen 3 maanden Toont bewijs van eigendom van de niet-gehoste wallet, inclusief het walletadres. | |
Cryptomining | Overzicht van de mininguitkering | Toont miningbeloningen |
Screenshots van miningmonitoring | Moet afkomstig zijn van erkende platforms (bijv. 2Miners, Nanopool) | |
Aankoopbewijs apparatuur | Toont eigendom van mining-hardware | |
Belastingdocument | Toont claims voor inkomsten uit mining | |
Overige | Bewijst miningactiviteiten | |
Verkoop van assets (niet-digitaal) | Overzicht van brokerage-rekening | Toont de verkoop van effecten |
Verkoopgegevens | Toont officiële transactiegegevens | |
Verklaring van een juridische professional | Toont details van de verkoop van assets (bijv. bevestiging door advocaat) | |
Bankafschrift | Toont de transactiegeschiedenis van ontvangen middelen uit verkoopopbrengsten | |
Belastingoverzicht | Toont onroerend goed/kapitaalwinsten | |
Overige | Toont gegevens over de verkoop van assets (inclusief naam van klant, verkoopbedrag en datum) | |
Erfenis of schenking | Testament | Moet officieel gecertificeerd zijn |
Toezegging van een nalatenschap | Moet een officieel gerechtelijk stuk zijn | |
Uitkeringsverklaring | Toont het bedrag van de erfenis | |
Belastingoverzicht | Toont het ontvangen bedrag van de erfenis | |
Bankafschrift | Toont overschrijving van erfenis | |
Schenkingsverklaring | Moet notarieel worden vastgelegd | |
Overdrachtsverklaring | Moet de overdrachtsgeschiedenis tonen | |
Overige | Moet de overdracht van assets tonen (als onderdeel van een erfenis of schenking) | |
Overheidsuitkeringen | Uitkeringsverklaring | Uitgegeven binnen de afgelopen 3 maanden |
Verklaring van de uitkeringsinstantie | Toont bevestigd uitkeringsbedrag in de afgelopen 3 maanden | |
Bankafschrift | Toont gestorte uitkeringen Uitgegeven binnen de afgelopen 3 maanden | |
Lening of krediet | Lening-/kredietovereenkomst | Toont klantnaam en lening/kredietbedrag |
Lening-/kredietafschrift | Toont klantnaam en lening-/kredietsaldo | |
Geschiedenis van cryptotransacties | Verstrek screenshots of geëxporteerde bestanden van geleende/geleverde transacties | |
Gokwinsten | Belastingaangifte | Toont inkomsten uit gokken/loterij |
Bankafschrift | Toont ontvangen geld van gokwinsten | |
Verklaring van professional | Toont bevestigde gokactiviteiten | |
Overige | Uitgegeven door overheidsinstantie of loterijautoriteit Toont bewijs van gok- of loterijwinsten | |
Juridische afwikkelingen | Afwikkelingsdocument | Toont het afwikkelingsbedrag |
Afwikkeling verzekering | Toont de verzekeringsuitkering |