Что такое источник происхождения средств (SoF) и источник благосостояния (SoW)?
Что такое источник происхождения средств (SoF) и источник благосостояния (SoW)?
Соблюдение требований для подтверждения законности использования средств в рамках финансовых транзакций имеет решающее значение для поддержания соответствия требованиям и прозрачности. Обычно доходы делятся на две категории:
Источник происхождения средств (SoF): источник денег для конкретной транзакции, например доход, сбережения, займы или продажа активов.
Примечания
Если у вас несколько источников происхождения средств, выберите тот, который использовали недавно и который является основным для вашего депозита.
Если вы используете собственные средства для покупки криптовалюты у другого человека, необходимо предоставить SoF собственных средств.
Не отправляйте информацию о чужих активах или скриншоты депозитов вашего аккаунта.
Примеры
Если средства, которые вы переводите на OKX, поступили из вашей личной заработной платы, вы можете выбрать «Доход от трудоустройства» в качестве источника средств и предоставить документы, подтверждающие зарплату, например официальный трудовой договор или расчетные листы.
Если средства получены от продажи недвижимости, выберите «Доход от продажи нецифровых активов» и приложите договор купли-продажи недвижимости или налоговые документы для подтверждения.
Если вы приобрели 100 USDT через P2P-торговлю на OKX, а деньги, использованные для покупки этих 100 USDT, поступили из зарплаты, достаточно выбрать «Доход от трудоустройства» в качестве источника происхождения средств.
Источник благосостояния (SoW): относится к происхождению общих финансовых активов физического лица, обычно накапливаемых с течением времени с помощью таких способов, как работа в найме, владение бизнесом, инвестиции или наследование.
Например, если у вас несколько источников благосостояния, но наибольшая часть вашего личного состояния поступает от заработной платы, достаточно выбрать в качестве источника благосостояния «Доход от трудоустройства».
Информацию о типах документов, принимаемых в качестве подтверждения для различных видов SoF и SoW, можно найти здесь.
Зачем предоставлять подтверждение SoF и SoW?
Мы являемся регулируемой финансовой компанией и обязаны следить за тем, чтобы данные клиентов были актуальны в целях обеспечения безопасной торговли. В связи с этим иногда мы можем запрашивать дополнительные сведения и документы, подтверждающие происхождение средств и источник благосостояния.
Где найти эту анкету?
В приложении
Нажмите Пройти верификацию, чтобы перейти непосредственно на страницу верификации, или
Перейдите в Меню > Профиль и настройки > Верификация личности > Пройти верификацию
На сайте
Перейдите в Профиль > Верификация
Примечание: если необходимая верификация не будет завершена к указанной дате, функции аккаунта будут ограничены.
Как загрузить документы
Убедитесь, что приложение обновлено до последней версии.
Документы должны быть четкие и разборчивые:
Все содержимое должно быть полностью видно. Не обрезайте и не скрывайте части документа.
При подаче документов убедитесь, что:
Предоставленные данные верны и актуальны, отражают ваши коммерческие операции или источник дохода.
Суммы на документах полностью видны.
Какие доказательства источника средств принимаются?
SoF/SoW | Тип документа | Описание |
|---|---|---|
Заработная плата | Расчетный лист | Выдан не позднее 3 месяцев назад |
Банковская выписка | Документ показывает поступления заработной платы (за последние 3 месяца) | |
Налоговая декларация | Документ показывает доход от трудоустройства (за последние 12 месяцев) | |
Справка с места работы | Документ выдан в течение последних 3 месяцев с подтверждением работы по найму и сведениями о зарплате | |
Другое | Документ выдан в течение последних 3 месяцев с подтверждением работы по найму и сведениями о зарплате/компенсации | |
Собственный бизнес | Банковская выписка | Документ показывает поступление дохода (за последние 3 месяца) |
Налоговая декларация | Документ показывает доход от бизнеса (за последние 12 месяцев) | |
Справка из бухгалтерии | Документ выдан в течение последних 3 месяцев и подтверждает владение бизнесом | |
Отчеты о распределении | Документ показывает недавние операции по выводу прибыли или выплате дивидендов | |
Другое | Документ выдан в течение последних 3 месяцев с подтверждением получения компенсации или владения бизнесом | |
Доход от инвестиций | Выписка с инвестиционного счета | Выдан не позднее 3 месяцев назад |
Выписка с пенсионного счета | Выдан не позднее 3 месяцев назад | |
Выписка по счету брокера | Выдан не позднее 3 месяцев назад | |
Банковская выписка | Документ показывает доход от инвестиций (за последние 3 месяца) | |
Налоговая декларация | Документ показывает инвестиции (за последние 12 месяцев) | |
Другое | Документ выдан в течение последних 3 месяцев с подтверждением наличия средств | |
Кошелек на бирже | Выписка с биржи | Документ выдан в течение последних 3 месяцев и показывает ваше имя и/или адрес кошелька |
Чек/подтверждение продажи | Документ показывает недавние продажи криптоактивов на централизованных криптобиржах (OKX, Binance, Coinbase) | |
Банковская выписка | Документ показывает прибыль от продажи криптоактивов | |
Налоговая декларация | Документ показывает прибыль от продажи криптоактивов | |
Другое | Документ выдан в течение последних 3 месяцев и доказывает владение кошельком | |
Внешний/автономный кошелек | История транзакций | Предоставьте скриншоты или файлы истории транзакций вашего кошелька |
Налоговая декларация | Документ подтверждает наличие заявленных токенов или прирост капитала от криптоактивов | |
Другое | Выдан не позднее 3 месяцев назад Документ предоставляет доказательства владения некастодиальным кошельком, включая адрес кошелька. | |
Майнинг криптовалюты | Отчет о выплатах за майнинг | Документ показывает награды за майнинг |
Скриншоты отслеживания майнинга | Только с признанных платформ (например, 2Miners, Nanopool) | |
Товарный чек на купленное оборудование | Документ показывает право собственности на оборудование для майнинга | |
Налоговая декларация | Документ показывает получение доходов от майнинга | |
Другое | Документ подтверждает факт майнинга | |
Продажа физических активов | Выписка с брокерского счета | Документ показывает продажу ценных бумаг |
Протокол торгов | Документ показывает официальную историю транзакций | |
Письмо от представителя юридического сообщества | Документ показывает подробности продажи активов (например, подтверждение юриста) | |
Банковская выписка | Документ показывает историю поступления средств от продажи | |
Налоговая декларация | Документ показывает прибыль от имущества/капитала | |
Другое | Документ показывает детали продажи активов (включая имя клиента, сумму продажи и дату) | |
Наследство, грант или подарок | Завещание | Документ должен быть официально заверен |
Документ о праве наследования | Только официальный судебный документ | |
Отчет о распределении прибыли | Документ показывает сумму унаследованного имущества | |
Налоговая декларация | Документ показывает полученную сумму унаследованного имущества | |
Банковская выписка | Документ показывает перевод суммы наследства | |
Дарственная | Документ должен быть нотариально заверен | |
Записи о переводах | Документ показывает историю переводов | |
Другое | Документ показывает перевод активов (как часть наследства или подарка) | |
Государственные пособия | Отчет о прибыли | Выдан не позднее 3 месяцев назад |
Письмо поставщика | Документ показывает подтвержденную сумму пособия за последние 3 месяца | |
Банковская выписка | Документ показывает внесенную сумму пособия Выдан не позднее 3 месяцев назад | |
Заем или кредит | Договор займа/кредита | Документ показывает имя покупателя и сумму займа/кредита |
Выписка по кредитному счету | Документ показывает имя покупателя и баланс по счету займа/кредита | |
История криптовалютных транзакций | Предоставьте скриншоты или файлы транзакций по заимствованию/предоставлению средств | |
Выигрыш в азартные игры | Налоговая запись | Документ показывает прибыль от азартных игр и/или лотереи |
Банковская выписка | Документ подтверждающий получение средств от выигрышей в азартные игры | |
Письмо от представителя профессионального сообщества | Документ подтверждающий участие в азартных играх | |
Другое | Документ, выданный государственным органом или лотерейной организацией Доказывает наличие выигрышей в азартные игры или лотерею | |
Выплата по решению суда | Расчетный документ | Документ показывает сумму выплат по урегулированию споров |
Документ о страховой выплате | Документ показывает страховую выплату |